AML CFT

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[AML 용어 #2] WLF, 자금세탁방지의 핵심
1. WLF (Watchlist Filtering) : 요주의 리스트 필터링 요주의 리스트 필터링, 요주의 인물 필터링 등으로 불리우는 WLF는 CDD, EDD를 통해 파악한 신원정보를 자금세탁범죄를 일으킬 우려가 있는 인물 DB와 대조하여 거래 전에 필터링하는 과정이다. WLF는 자금세탁방지의 핵심 과정이며 KYC를 수행하는 가장 중요한 이유이기도 하다. 이때, 단순히 이름이 100% 일치하는 인물 뿐만 아니라 퍼지 로직에 의해 유사한 이름을 가진 인물들도 함께 검사하게 된다. 예를들어 러시아의 블라디미르 푸틴이나 북한의 김정은을 WLF 솔루션을 통해 대조한다면 각각 퍼틴, 팡틴, 푸탄, 정음, 점은 같은 이름들도 함께 필터링 되도록 설계되어 있다. WLF 솔루션이 제공하는 DB에서는 주로 글로벌 제재..
→2022.03.15
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[AML 용어 #1] KYC vs CDD vs EDD, 각각의 차이점은 무엇일까?
Intro : 나는 자금세탁 분야의 피스메인이 되겠다! 유스비의 마케터로서 고객사들에게 eKYC 솔루션을 소개하고 판매하기 위해, 내가 먼저 AML / CFT 분야를 공부하기로 했다. 그와 동시에 새로운 목표도 생겼다. 멀지않은 시일 내에 ACAMS 자격증을 취득하고 유스비 AML 솔루션을 통해 국내 자금세탁방지에 기여하는 것이다. 나는 자금세탁을 시도하는 사람들을 소탕하며 돈을 벌고 싶다. 대해적시대의 밀짚모자 해적단이 피스메인으로서 활약한다면, 나는 암호화폐로 인한 자금세탁이 창궐하는 시대의 피스메인이 되는 것이다. 그러기 위해 우선, AML의 각 단계별 용어를 숙지하기 위해 AML 용어사전 콘텐츠를 정기적으로 만들어보기로 했다. AML의 시작, KYC는 뭘까? 가장 먼저, 유스비가 현재 제공하고 있..
→2022.03.11

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