[AML 용어 #2] WLF, 자금세탁방지의 핵심

1. WLF (Watchlist Filtering) : 요주의 리스트 필터링 요주의 리스트 필터링, 요주의 인물 필터링 등으로 불리우는 WLF는 CDD, EDD를 통해 파악한 신원정보를 자금세탁범죄를 일으킬 우려가 있는 인물 DB와 대조하여 거래 전에 필터링하는 과정이다. WLF는 자금세탁방지의 핵심 과정이며 KYC를 수행하는 가장 중요한 이유이기도 하다. 이때, 단순히 이름이 100% 일치하는 인물 뿐만 아니라 퍼지 로직에 의해 유사한 이름을 가진 인물들도 함께 검사하게 된다. 예를들어 러시아의 블라디미르 푸틴이나 북한의 김정은을 WLF 솔루션을 통해 대조한다면 각각 퍼틴, 팡틴, 푸탄, 정음, 점은 같은 이름들도 함께 필터링 되도록 설계되어 있다. WLF 솔루션이 제공하는 DB에서는 주로 글로벌 제재..